STAŁA
WSPÓŁPRACA

Twój osobisty doradca

Nowoczesna, precyzyjnie dopasowana współpraca oparta na dobrym kontakcie, wzrastającym zaufaniu i dbaniu o interes drugiej osoby. Od dłuższego czasu udowadniam z moimi klientami, że to możliwe.

Zainteresowany finansowym win-win?

Benefity współpracy

…czyli dlaczego warto współpracować z doświadczonym doradcą finansowym

Oszczędzasz czas

przeznaczony na wizyty w placówkach

Oszczędzasz pieniądze

wydawane na niekorzystne rozwiązania

Zyskujesz komfort

współpraca bez wychodzenia z domu

Zyskujesz kontrolę

wszystkie sprawy w jednym miejscu

Oszczędzasz czas

przeznaczony na wizyty w placówkach

Oszczędzasz pieniądze

wydawane na niekorzystne rozwiązania

Zyskujesz komfort

współpraca bez wychodzenia z domu

Co zyskujesz dodatkowo?

  dostęp do unikalnych rozwiązań i promocji (m.in. limitowane oferty kredytowe)

  pomoc w przyspieszeniu procesów bankowych i ubezpieczeniowych

  brak konieczności ciągłej aktualizacji wiedzy finansowej we własnym zakresie

  wsparcie szeroką siecią kontaktów, których etyka pracy została zweryfikowana czasem

Prywatny doradca

– prestiż, czy już realna potrzeba?

Czy obsługa finansów na własną rękę ma jeszcze sens w 2021 roku?

W samym tylko 2020 roku mieliśmy do czynienia z pandemią Covid-19, światowym załamaniem gospodarczym, lockdownem czy historycznym obniżeniem stóp procentowych. Jak odnaleźć się w tak dynamicznym środowisku i podjąć więcej lepszych niż gorszych decyzji? (pamiętajmy, że asekuracyjne “przeczekanie” to również decyzja)

Czy masz pewność, że..

  • Twoje oszczędności wypracowują zysk co najmniej amortyzujący zjawisko inflacji?
  • posiadasz najkorzystniejsze warunki kredytowe, jakie są dostępne dla Ciebie na rynku?
  • kiedy Twoja polisa pokryje zaistniałe ryzyko, a kiedy towarzystwo będzie miało możliwość wyłączenia swojej odpowiedzialności?
  • Twoje OC w pełni pokryje szkody, jeżeli z Twojej winy dojdzie do uszkodzenia luksusowego samochodu?
Korzyści ze współpracy - Piotr Kruczek doradca finansowy

To tylko kilka pytań, które warto sobie zadać, a najczęstsza odpowiedź wśród spotykanych rozmówców to “Nie wiem”. Jakie mogą być konsekwencje niezweryfikowanych rozwiązań? Da się to oszacować tylko i wyłączenie w indywidualnych przypadkach.

1 krok w dobrym kierunku

Od czego warto rozpocząć?

Analiza dotychczasowych działań

Pierwszym krokiem na drodze do przejrzystych, a przy tym bezpiecznych finansów jest weryfikacja dotychczasowych decyzji i analiza posiadanych umów. Wraz z czasem podejmujemy (chcąc, czy nie chcąc) coraz więcej decyzji na tle finansowym, a brak aktualizacji rozwiązań do zmieniających się potrzeb i oczekiwań może prowadzić do kumulacji kosztownych błędów.

Według przeprowadzonych badań, statystyczny Polak poświęca 1 pensję rocznie na koszty błędów związanych z finansami. To 3-4 lata pracy za darmo w przeciągu typowej aktywności zawodowej!

Analiza posiadanych umów - Piotr Kruczek doradca finansowy
Planowanie finansowe - Piotr Kruczek doradca finansowy

Planowanie finansowe

Kolejnym etapem jest zaplanowanie celów i określenie priorytetów. Jednym z częstych błędów Polaków jest tzw. wrzucanie wszystkich planów do jednego worka. Powoduje to, że nawigowanie stanem oszczędności jest niemal niemożliwe.

Warto również wspomnieć o tym, że konkretyzacja planów daje szansę na wykorzystanie licznych benefitów tj. zwolnienie z podatku od zysku lub możliwość zaliczenia oszczędności jako koszty uzyskania dochodu.

2 krok – monitoring w czasie

Zadbanie o długofalową kontrolę nad kluczowymi elementami finansów

Aktualizacje ubezpieczeń

Rozwiązania dla oszczędności

Rozsądne inwestowanie

Realizacja planów długofalowych

Aktualizacje ubezpieczeń

Rozwiązania dla oszczędności

Realizacja planów długofalowych

Jaki jest koszt obsługi?

Dzięki szerokiemu zakresowi współpracy, wachlarzowi dostępnych rozwiązań – usługa mojego doradztwa jest bezkosztowa. Możliwość obsługi wielu klientów jednocześnie dodatkowo gwarantuje, że jest ona pozbawiona nachalności. To, w jaki sposób otrzymuję wynagrodzenie, to prowizja od instytucji, którą otrzymuję za profesjonalną obsługę klienta w ich imieniu.

Miłą formą wdzięczności są często uzyskiwane rekomendacje i pisemne referencje od prowadzonych klientów.

Rozpocznij

Każda zmiana zaczyna się od decyzji. Wypełnij formularz i zgłoś chęć współpracy. Resztą zajmę się ja 🙂

Kontaktując się, akceptujesz Politykę Prywatności.

Rozpocznij

Każda zmiana zaczyna się od decyzji.
Wypełnij formularz i zgłoś chęć współpracy. Resztą zajmę się ja 🙂

6 + 15 =

Kontaktując się, akceptujesz Politykę Prywatności.

Często zadawane pytania

Czy rozpoczęcie współpracy wiąże się z zakupieniem rozwiązań?

Zdecydowanie nie jest to konieczne. Część klientów (zwłaszcza młodszych) w momencie rozpoczęcia współpracy nie miała jasno określonych planów finansowych lub posiadane rozwiązania były po prostu korzystne i nie było potrzeby ich zmieniania. Kluczem do dobrego rozpoczęcia współpracy jest gruntowna analiza finansowa, a ewentualne decyzje i usprawnienia mogą się pojawić z czasem.

Czy wymagane jest skorzystanie z pełnego zakresu wsparcia?

Nie jest to wymagane, a rekomendowane. Spójnie prowadzone finanse, nawigowane w oparciu o solidnie opracowany plan są kluczem do sukcesu …i długofalowego spokoju.